Životní pojištění
Složité životní situace se nedějí jen ve filmech. Myslete na sebe a na to, že život je dlouhý a nikdo neví, co přinese. A kdyby přeci jen šlo do tuhého, životní pojištění vám kryje záda; umíme zajistit vysokou míru plnění, rychlost proplacení a vysoké pojistné částky za nejlepší cenu.
19 let
v oboru
600+
stálých klientů
50+
obchodních partnerů
TOP 100
v Profi klubu Partners
5
specialistů v týmu
Životní pojištění
Vždyť se nemůže nic stát! Opravdu?
Životní pojistka patří mezi základní stavební kameny zodpovědného hospodaření. Přesto se o ni lidé zajímají až ve chvíli, kdy se něco závažného stane, ale to už je pozdě. Doporučujeme se při sjednávání životní pojistky soustředit na to nejvíc podstatné: výpadek příjmu, invaliditu a smrt. Splácet třeba hypotéku, když nemůžete dlouhodobě pracovat, to už může být oříšek. Myslete i na to, že smyslem životního pojištění je ochrana, ne spoření.
Víte, že:
- V pojistných podmínkách může být schováno mnoho výluk, za které klient nedostane ani korunu? Proto dejte přednost těm pojišťovnám, které je seškrtali na minimum.
- Jsou případy, kdy pojišťovny z právního hlediska plnit nemusí? Ale jsou takové, které upřednostňují lidskost a každý případ řeší raději selským rozumem.
- Pojistné na rezervované životní pojištění si můžete odečíst od základu daně? Maximálně však 24 tisíc korun ročně.
- Rezervotvorné životní pojištění se vyplatí i zaměstnavatelům? Mohou totiž svým zaměstnancům na něj přispívat až 50 tisíci korunami ročně bez nutnosti je danit a odvádět sociální a zdravotní pojištění.
Hlavní je finanční zajištění
Dočasný výpadek příjmu
Pojištění pracovní neschopnosti pomůže zachovat dosavadní životní standard, než se plně uzdravíte.
Invalidita
Přiznaný invalidní důchod nestačí na pokrytí všech nákladů, když na velmi dlouhou dobu nebo trvale přijdete o podstatnou část příjmů.
Rezervotvorné životní pojištění
(investiční nebo kapitálové) vytvářející finanční rezervu. Klient obvykle získá peníze i v případě, že se žádná pojistná událost během trvání smlouvy neuskuteční, a dočká se konce smluvní doby. U těchto produktů je třeba hlídat, jak jsou poplatkově nákladné.
Smrt
Když dojde na to nejhorší a rodina přijde o živitele, díky životnímu pojištění vše finančně zvládne
Postup spolupráce
3 kroky k vaší spokojenosti
Máme jasné kroky, abyste dostali tu nejlepší možnou péči. Vše férově a transparentně.
Analýza
Ptáme se, abychom mohli připravit bezchybný osobní finanční plán.
Poradenství
Představíme finanční plán a produkty, které pak společně zrealizujeme.
Servis
O klienty se staráme dlouhodobě dle jejich aktuálních potřeb.
Otázky a odpovědi
Často kladené otázky
S čím mi dokážete pomoct?
Pomůžu vám dát dohromady finance jako celek - od běžných a spořicích účtů přes hypotéku a investice až po pojištění a penzijní nebo stavební spoření.
Řešíte jen hypotéky, nebo i investice a pojištění?
Nejčastěji se mnou klienti řeší hypotéky, investice a životní pojištění, ale umím navázat i další věci okolo financí, aby do sebe všechno zapadalo.
Od jaké částky se dá začít investovat?
Začít jde i postupně - klidně od 500 Kč měsíčně, a řešíme i varianty bez vstupních poplatků (podle typu řešení).
Opravdu se dá na hypotéce ušetřit, nebo je to jen marketing?
Ano dá. Na milionu v hypotečním úvěru se dá ušetřit i 150 tisíc - vždy ale záleží na konkrétní situaci. U hypoték často rozhodují detaily (nastavení, kombinace produktů, načasování).
Jak probíhá spolupráce - budu v tom ztracený/á?
Nebudete - cílem je, abyste měl/a jasno. Typicky začneme tím, že si řekneme, kde jste teď a kam chcete dojít, a pak nastavíme konkrétní kroky a následný servis.
Jste “nezávislá”, nebo jste pod Partners?
Působím jako zástupce Partners Financial Services, a.s. - znamená to zázemí velké firmy a její výhody pro klienta. Zároveň nejsem vázaná konkrétními produkty, což mi dává volnost zvolit ten nejlepší produkt pro vás.
Proč vám můžu věřit, když jde o peníze?
Protože za mnou stojí roky praxe, tým a konkrétní zkušenosti klientů - na webu jsou reference i přehled certifikací a specializací.
Reference
Co říkají naši klienti
Nejlepší vizitkou je vaše spokojenost!
Miroslava Hejduková
“Potřebovali jsme poradit, kde si naspořit nějaké peníze na důchod a také něco vnoučatům na školu a v dospělosti na jejich bydlení.”
MUDr. Marie Komínková, MUDr. Zdeněk Komínek
Potřebovali jsme poradit, kde si naspořit nějaké peníze na důchod a také něco vnoučatům na školu a v dospělosti na jejich vlastní bydlení. Zároveň jsme již měli nějaké ty prostředky uložené na bankovních účtech a stavebních spořeních. Paní Mejzlíková nám poradila, kam a kolik přesunout, aby se peníze lépe zhodnocovaly. Také doporučila, kam investovat pravidelně volné prostředky, co nám zrovna zbývaly každý měsíc z výplaty. Spolupracujeme spolu již 13 let.
Mgr. Kateřina Svobodová
S Danou spolupracujeme s manželem již 18 let. Nejdříve jsme společně řešili úvěr na bydlení, který již díky investicím máme nyní doplacený. Máme tři děti a Dana nám nastavila investiční portfolio tak, aby i naše děti měly v dospělosti peníze na vlastní bydlení. Samozřejmostí je, že neustále společně revidujeme a dle potřeby aktualizujeme pojištění na auta, barák či životní a úrazové pojištění. Jsme rádi, že máme svého poradce, na kterého se můžeme vždy obrátit a Dana je nám ochotně k dispozici.
Lucie Hrůzová
S manželem jsme rádi, že máme člověka, na kterého se vždy můžeme obrátit a který nás vždy vyslechne a poradí, co je v danou chvíli pro nás nejvhodnější. A tím člověkem Dana je. Někdy nám i naše nápady rozmluví a nasměruje na vhodnější řešení, přestože by po obchodní stránce náš nápad byl pro Danu přínosnější. Na to ale ona nehledí. Ona razí názor, že na prvním místě je dobro klienta a pak až dobro poradce. A za to jsme rádi a důvěřujeme jí už celých 17 let.