Investiční produkty
Stále si myslíte, že k investování nutně potřebujete veliké peníze? Slovům jako akcie, fondy či portfolio příliš nerozumíte? Anebo máte obavy ze ztráty těžce uspořených prostředků? Nemusíte. Pro spoustu lidí není problém odkládat si část příjmu stranou a šetřit, ale pro jistotu raději nechají peníze ležet na účtech. Efektivně zhodnocovat úspory a budovat si majetek přitom s pomocí odborníků může opravdu každý, klidně od pár stovek měsíčně.
19 let
v oboru
600+
stálých klientů
50+
obchodních partnerů
TOP 100
v Profi klubu Partners
5
specialistů v týmu
Investiční produkty
Halíře dělají talíře
V případě investic mějte na mysli hlavně časové hledisko; část svých příjmů totiž měníte v kapitál, který přinese prospěch až v budoucnu. Na začátku úvah je přitom nejdůležitějším vodítkem profil investora, kdy společně s odborníky nastavíte cíle (čeho chcete dosáhnout), investiční horizont (kdy budete chtít peníze použít) i ochotu riskovat (klíčové hledisko pro zvolení investiční strategie, výběru vhodného fondu). Investování nedoporučujeme zkoušet na vlastní pěst systémem pokus-omyl, zkušení poradci rozumí pohybům na kapitálových trzích a rádi vám je vysvětlí. Investování vás tak bude víc bavit, když uvidíte, jak vaše peníze v čase rostou.
Víte, že:
- Češi drží skoro polovinu svých finančních aktiv na bankovních účtech, kde jejich peníze stále ukusuje inflace? V rámci Evropy jsou tak na prvním místě.
- Investovat můžete pravidelně nižší částky, jednorázově vložit vyšší obnos, případně kombinovat obojí? S poradcem sestavíte svůj investorský profil a najdete nejvhodnější variantu odpovídající vašim možnostem a cílům.
- Pravidelné investování snižuje riziko špatného načasování? Investiční společnosti pak lépe kryjí výkyvy nákupních cen a rychleji vaše portfolio přiblíží očekávanému výsledku.
- Na investování má vliv i váš věk? Obecně platí, že čím jste mladší, tím je možné investici nastavit dynamičtěji.
Typické investice
Cenné papíry
Akcie a dluhopisy, s nimiž je svázaná určitá hodnota, majetek či majetkový prospěch.
Podílové fondy
Akciové, smíšené, dluhopisové, komoditní, nemovitostní atd.; investiční společnosti spravují soubory majetku, které sdružující určitá aktiva.
Investice do hmotných předmětů
Jde o investice do nemovitostí, zlata, uměleckých předmětů, mincí apod. Z úspor by do nich měly putovat nižší jednotky procent.
Deriváty
Jejich podstatou je termínový obchod, kdy dochází k jistému zpoždění mezi sjednáním obchodu a jeho plněním.
Postup spolupráce
3 kroky k vaší spokojenosti
Máme jasné kroky, abyste dostali tu nejlepší možnou péči. Vše férově a transparentně.
Analýza
Ptáme se, abychom mohli připravit bezchybný osobní finanční plán.
Poradenství
Představíme finanční plán a produkty, které pak společně zrealizujeme.
Servis
O klienty se staráme dlouhodobě dle jejich aktuálních potřeb.
Otázky a odpovědi
Často kladené otázky
S čím mi dokážete pomoct?
Pomůžu vám dát dohromady finance jako celek - od běžných a spořicích účtů přes hypotéku a investice až po pojištění a penzijní nebo stavební spoření.
Řešíte jen hypotéky, nebo i investice a pojištění?
Nejčastěji se mnou klienti řeší hypotéky, investice a životní pojištění, ale umím navázat i další věci okolo financí, aby do sebe všechno zapadalo.
Od jaké částky se dá začít investovat?
Začít jde i postupně - klidně od 500 Kč měsíčně, a řešíme i varianty bez vstupních poplatků (podle typu řešení).
Opravdu se dá na hypotéce ušetřit, nebo je to jen marketing?
Ano dá. Na milionu v hypotečním úvěru se dá ušetřit i 150 tisíc - vždy ale záleží na konkrétní situaci. U hypoték často rozhodují detaily (nastavení, kombinace produktů, načasování).
Jak probíhá spolupráce - budu v tom ztracený/á?
Nebudete - cílem je, abyste měl/a jasno. Typicky začneme tím, že si řekneme, kde jste teď a kam chcete dojít, a pak nastavíme konkrétní kroky a následný servis.
Jste “nezávislá”, nebo jste pod Partners?
Působím jako zástupce Partners Financial Services, a.s. - znamená to zázemí velké firmy a její výhody pro klienta. Zároveň nejsem vázaná konkrétními produkty, což mi dává volnost zvolit ten nejlepší produkt pro vás.
Proč vám můžu věřit, když jde o peníze?
Protože za mnou stojí roky praxe, tým a konkrétní zkušenosti klientů - na webu jsou reference i přehled certifikací a specializací.
Reference
Co říkají naši klienti
Nejlepší vizitkou je vaše spokojenost!
Miroslava Hejduková
“Potřebovali jsme poradit, kde si naspořit nějaké peníze na důchod a také něco vnoučatům na školu a v dospělosti na jejich bydlení.”
MUDr. Marie Komínková, MUDr. Zdeněk Komínek
Potřebovali jsme poradit, kde si naspořit nějaké peníze na důchod a také něco vnoučatům na školu a v dospělosti na jejich vlastní bydlení. Zároveň jsme již měli nějaké ty prostředky uložené na bankovních účtech a stavebních spořeních. Paní Mejzlíková nám poradila, kam a kolik přesunout, aby se peníze lépe zhodnocovaly. Také doporučila, kam investovat pravidelně volné prostředky, co nám zrovna zbývaly každý měsíc z výplaty. Spolupracujeme spolu již 13 let.
Mgr. Kateřina Svobodová
S Danou spolupracujeme s manželem již 18 let. Nejdříve jsme společně řešili úvěr na bydlení, který již díky investicím máme nyní doplacený. Máme tři děti a Dana nám nastavila investiční portfolio tak, aby i naše děti měly v dospělosti peníze na vlastní bydlení. Samozřejmostí je, že neustále společně revidujeme a dle potřeby aktualizujeme pojištění na auta, barák či životní a úrazové pojištění. Jsme rádi, že máme svého poradce, na kterého se můžeme vždy obrátit a Dana je nám ochotně k dispozici.
Lucie Hrůzová
S manželem jsme rádi, že máme člověka, na kterého se vždy můžeme obrátit a který nás vždy vyslechne a poradí, co je v danou chvíli pro nás nejvhodnější. A tím člověkem Dana je. Někdy nám i naše nápady rozmluví a nasměruje na vhodnější řešení, přestože by po obchodní stránce náš nápad byl pro Danu přínosnější. Na to ale ona nehledí. Ona razí názor, že na prvním místě je dobro klienta a pak až dobro poradce. A za to jsme rádi a důvěřujeme jí už celých 17 let.